Cantidad de dinero en efectivo que puede transportar un ciudadano en Colombia: esto dice la ley

La portación de dinero en efectivo en Colombia es una práctica común, pero es fundamental conocer las regulaciones existentes para evitar inconvenientes legales.

Ahora, aunque no hay un límite exacto sobre cuánto dinero puede llevar una persona dentro del territorio nacional, las autoridades, principalmente la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (DIAN) y la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), tienen normativas estrictas relacionadas con el control del lavado de activos, la evasión fiscal y el financiamiento del terrorismo. Ignorar estas pautas puede derivar en controles policiales, decomisos temporales o incluso investigaciones.

¿Cuánto dinero puede transportar un ciudadano dentro del país?

No obstante, para el transporte de dinero en efectivo dentro del territorio colombiano, la situación es un poco más ambigua en cuanto a un "límite" fijo. Sin embargo, la clave reside en la capacidad de la persona para justificar el origen lícito del dinero.

Las autoridades, como la Policía Nacional o la Fiscalía General de la Nación, están facultadas para realizar controles y solicitar la procedencia de grandes sumas de efectivo.

Si una persona es detenida con una cantidad considerable de dinero y no puede demostrar su origen (por ejemplo, a través de extractos bancarios, contratos de compraventa, recibos de nómina, o cualquier otro documento que respalde la legalidad de los fondos), las autoridades pueden sospechar de actividades ilícitas como lavado de activos, enriquecimiento ilícito o evasión fiscal.

En estos casos, el dinero podría ser decomisado temporalmente mientras se realiza una investigación más profunda. La carga de la prueba recae sobre el portador del efectivo, quien debe demostrar que el dinero proviene de actividades legales.

Cantidad de dinero para salir o ingresar al país

La regla más clara y conocida en Colombia en cuanto al transporte de efectivo se aplica a la entrada y salida del país. Si un viajero ingresa o sale de Colombia con una suma de dinero en efectivo o en títulos representativos de divisas (cheques, órdenes de pago, etc.) que sea igual o superior a $10.000 dólares estadounidenses (USD) o su equivalente en otras monedas, está obligado a declararla ante la DIAN.

Esta declaración se realiza a través del Formulario 530, conocido como la "Declaración de Equipaje, de Dinero en Efectivo y de Títulos Representativos de Dinero – Viajeros". Si no se declara un monto que supere este límite, la suma excedente puede ser retenida por la autoridad aduanera, y el viajero podría enfrentar multas o incluso la confiscación total del dinero, además de posibles investigaciones por parte de las autoridades competentes.

Es crucial entender que, aunque el Formulario 530 ya no es obligatorio para todos los viajeros que ingresan al país, sigue siendo esencial para quienes manejan montos superiores al umbral establecido.

Consecuencias de NO Cumplir con las Regulaciones

Las consecuencias de no cumplir con las normativas sobre el transporte de efectivo pueden ser graves:

• Decomiso del dinero: Si no se puede justificar el origen lícito del efectivo, este puede ser decomisado por las autoridades.
• Multas: La DIAN impone multas significativas por la no declaración de dinero al ingresar o salir del país por encima del límite establecido.
• Investigaciones penales: En casos de montos elevados o sospecha de actividades ilícitas, la persona podría enfrentar una investigación formal por lavado de activos, enriquecimiento ilícito, financiamiento del terrorismo u otros delitos. Esto puede llevar a procesos judiciales, penas de prisión y la pérdida definitiva del dinero.
• Retención temporal: En controles internos, la policía puede retener el dinero temporalmente mientras se verifica su origen.